Ushbu noan’anaviy aktiv dunyoning eng sog’lom portfellarida topilgan

Ushbu maqola homiylik qiladi Masterworkssan'at investitsiya platformasi.

Shifokorlar dilemmaga duch kelishmoqda.

AQSh shifokorlari yiliga o'rtacha 237 000 dollar ishlab topadilar. Bu ko‘pchilik amerikaliklarga qaraganda 4 baravar ko‘p. Mendan so'rasangiz juda ta'sirli. Ammo yuqori maosh oluvchilarga qaramay, ular hali ham kamdan-kam hollarda erta pensiyaga erishadilar.

Aslida, shifokorlar odatda 69 yoshda nafaqaga chiqadilar. Bu oʻrtacha koʻrsatkichdan yetti yilga koʻp.

Siz IRAni oshirib, an'anaviy, xavfsiz aktivlarga ajratayotgan bo'lsangiz-da, Fed-ning so'nggi foiz stavkalari siyosati, rekord darajadagi inflyatsiya va geosiyosiy mojarolar retsessiyaga olib kelishi mumkin va pensiya rejalaringizni yanada uzoqroq kechiktirishi mumkin.

Charlz Shvabning aytishicha, amerikaliklarga nafaqaga chiqish uchun 1 900 000 dollar kerak. Ammo bugungi iqtisodiy sharoitda boyligingiz o'sishi u yoqda tursin, himoya qilinishiga qanday ishonch hosil qilishingiz mumkin? Yaxshiyamki, ko'plab shifokorlar nafaqaga chiqish yo'lingizni sarmoya kiritishga yordam beradigan yangi noan'anaviy strategiyani kashf qilishdi. U deyiladi: Shifokorning gambiti.

Shifokorning gambiti nima?

Physician's Gambit muqobil aktivlar sinfi bilan diversifikatsiya qilishni o'z ichiga oladi, odatda faqat dunyoning ENG SOG'lom portfellarida topiladi. Uni aktivlarning ko'k zonasi kabi ko'rib chiqing.

“Uoll-strit haqiqatan ham bu haqda bilishingizni istamaydi”.

Bitkoin emas, ko'chmas mulk, hatto oltin ham emas.

Buning sababi, ba'zi muqobil aktivlar misli ko'rilmagan daromad keltirishi mumkin. Ba'zilar buni investitsion dunyoda eng yaxshi saqlanadigan sir deb atashlari ajablanarli emas.

Umuman olganda, muqobil investitsiyalar o'rtacha investor portfelining taxminan 5% ni tashkil qiladi. O'rtacha millionerda muqobil variantlarda taxminan 26% bor. Shubhasiz, bu farq qiluvchi omil.

Va bu alohida muqobil aktiv ilgari investorlarning 99 foizi uchun taqiqlangan bo'lsa-da, shifokorlar JOBS qonuni deb nomlangan kam ma'lum bo'lgan qonun tufayli ushbu eksklyuziv sarmoyadan foydalanish imkoniyatiga ega bo'lishdi. Bu ko'plab yangi muqobil investitsiyalarga, shu jumladan bu investitsiyalarga kirishni ochdi.

Bu sizni hayratda qoldirishi mumkin, lekin bu muqobil aktiv aslida san'atdir. Aqldan ozgandek tuyuladi, to'g'rimi? Aslida, bu aniqroq bo'lishi mumkin emas.

"0,1% ning 0,1%" asrlar davomida o'z boyliklarini oshirish va mavqeini oshirish uchun san'atdan foydalangan. Axir san'at Amerikaning eng badavlat shaxslari portfelining asosi bo'lib kelgan.

Jeff Bezos, Bill Geyts va Opra Uinfri yuzlab millionlarga baholangan kolleksiyalar yaratdilar. Ulardan oldin Rokfellerlar dunyodagi eng qimmatbaho san'at kolleksiyasini to'plashdi - 835 million dollar.

"Kuchli moliyaviy aktiv"

Ko'pchilik san'atni tuvalga rasm chizishdan boshqa narsa emas deb o'ylashsa-da, haqiqat ... bu tarixning eng yaxshi sarmoyalaridan biri bo'lishi mumkin.

JP Morganga ko'ra, san'at "kuchli moliyaviy aktivdir".

Misol uchun, Pikassoning Mari-Tereza kartinasi dastlab 1997 yilda 6 800 000 dollarga sotilgan. O‘tgan may oyida o‘sha kartina 103 400 000 dollarga sotilgan. Bu asl qiymatidan 1400% dan ortiq o‘sishdir.

Bu qanchalik aql bovar qilmaydiganligini tushunish uchun san'at mutaxassisi bo'lish shart emas. Va bu raqamlar hayratlanarli bo'lsa-da, bularning barchasi kattaroq tendentsiyaning bir qismidir. Mening so'zimni qabul qilishning hojati yo'q; mutaxassislarga qarang.

Citi ma'lumotlariga ko'ra, zamonaviy san'at narxlari yiliga o'rtacha 12,9 foizga qimmatlashgan.

Bu ta'sirli. Ayniqsa, o'sha davrda biz boshdan kechirgan iqtisodiy bumni hisobga olsak.

Boylik menejerlarining 85 foizi boylikni boshqarish takliflarida san'atning o'rni borligiga ishonishlari ajablanarli emas.

San'at inflyatsiya himoyasi sifatida

Hozir biz inflyatsiyani 5% atrofida ko'rmoqdamiz - bu hali ham Federal rezervning 2% maqsadidan ancha yuqori.

An'anaga ko'ra, odamlar inflyatsiyani boyliklarini yo'qotmaslik uchun oltin yoki ko'chmas mulk kabi an'anaviy aktivlarga murojaat qilishdi.

Ammo Bank of America bosh investitsion strategi fikricha, san'at inflyatsiyadan yuqori darajadagi himoyani taklif qilishi mumkin.

Quyida ko'rib turganingizdek, inflyatsiya 3% dan yuqori bo'lsa, zamonaviy san'atning bahosi 13,5% gacha ko'tariladi.

Tushkunlikka chidamli

Tarixiy jihatdan tasviriy san'at iqtisodiy noaniqlik davrida yaxshi ishlaydi. Citi ma'lumotlariga ko'ra, san'at fond bozori bilan eng past korrelyatsiyalardan biriga ega. Bu san'atni bozor o'zgaruvchanligiga qarshi potentsial foydali himoya qiladi.

Boshqacha qilib aytganda, qimmatli qog'ozlar pasayganda, sizning san'at investitsiyalaringiz bo'lmasligi mumkin.

Masalan: 2020 yilning birinchi yetti oyi davomida zamonaviy sanʼat boshqa aktivlar sinfidan, jumladan, qimmatli qogʻozlar, koʻchmas mulk va hatto toʻsiq fondlaridan ham oʻzib ketdi.

Bu nima uchun turg'unlik davrida san'atga bo'lgan talabning sakrashini tushuntiradi. 2008 yilda qimmatli qog'ozlar keskin tushib ketganida, san'at san'atiga tushgan pul deyarli 4 baravar oshdi.

Va bugungi kunda, hatto mamlakat bo'ylab aylanib yurgan retsessiyaning shivir-shivirlariga qaramay, ekspert Wall Street Journalga "san'at bozori odatdagidek davom etmoqda" dedi. Darhaqiqat, Pol Allenning kolleksiyasi yaqinda rekord darajadagi 1,5 milliard dollarga sotildi.

Bularning barchasini hisobga olganingizdan so'ng, nima uchun ko'plab milliarderlar o'z portfellarining 10-30 foizini san'atga ajratishlarini tushunasiz.

Portfelingizni san'at bilan diversifikatsiya qilish

San'at bilan, boshqa aktivlar sinflari kabi, eng yaxshi investitsiyalar ko'pincha eng qimmat hisoblanadi. Eng katta daromadga ega bo'lgan ko'pgina rasmlarning narxi 3 million dollarni tashkil qiladi, shuning uchun portfelingizga san'at qo'shish uchun sizga avlodlar boyligi kerak bo'ladi.

Va siz butun rasmni sotib olganingizdan so'ng, siz la'natni saqlashingiz kerak bo'ladi.

Vaqtinchalik yechim? Siz va men kabi oddiy odamlar uchun zamonaviy san'atga sarmoya kiritishning kam ma'lum va aql bovar qilmaydigan aqlli usuli bor. Narxning bir qismiga buni amalga oshirishga imkon beruvchi.

Masterworks, muqobil san'at investitsiya platformasi kirish uchun bu yuqori xarajatli to'siqni yo'q qildi. Ular ushbu 1,7 trillion dollarlik aktivlar sinfiga sarmoya kiritishni soddalashtirdilar. Butun rasmlarni sotib olish o'rniga, siz bir nechta rasmlarning aktsiyalariga sarmoya kiritishingiz mumkin.

U qanday ishlaydi

Masterworks sarmoyadorlar uchun sifatli rasmlarni topish uchun keng qamrovli ma'lumotlarni tahlil qiladigan jahon darajasidagi tadqiqot guruhiga ega. Mutaxassislar o'zlarining ma'lumotlar bazasini "Bloomberg san'at terminali" bilan solishtirishdi. Ular ba'zi asarlarning bahosi ko'proq prognoz qilinadigan bahoga ega ekanligini aniqladilar.

Ular qadrlashi mumkin bo'lgan san'at asarini aniqlaganlarida, uni sotib olishadi va SEC bilan malakaga ega bo'lishadi. Shundan so'ng ular o'z platformalarida aktsiyalarni chiqarishlari mumkin.

Shundan so'ng siz ushbu rasmning aktsiyalarini sotib olishingiz mumkin. Masterworks parchani qadrlamaguncha ushlab turadi va ular sotganda siz foydaning mutanosib qismini olasiz. Va agar xohlasangiz, aktsiyalaringizni ikkilamchi bozorda istalgan vaqtda sotish imkoniyati mavjud.

Bu juda oddiy.

2019 yildan beri Masterworks 13 ta taklifni qayta sotdi, so'nggi bir nechtasi investorlarga yillik sof daromadning 10%, 14% va 35% ni taqdim etdi. O'tmishdagi ishlash kelajakdagi natijalarni kafolatlamaydi, ammo bu hali ham juda ta'sirli.

Xo'sh, siz hayron bo'lsangiz kerak, nega men bu haqda faqat hozir eshityapman?

Hozirgi kungacha, Masterworks 700 million dollarlik san'at asarini sekyuritizatsiya qildi va 675 000 dan ortiq investor ro'yxatdan o'tdi. Faqat bu yilning o'zida ular o'z platformalarida 1 milliard dollarlik san'at asariga erishishni rejalashtirmoqdalar.

U Wall Street Journal, Bloomberg Forbes va boshqa yirik nashrlarda chop etilgan.

Ko'pchilik bu platformaga darhol kira olmaydi. Yangi mijozlar kutish ro'yxatiga kiritiladi, ammo bizning havolamizdan foydalanadigan KevinMD o'quvchilari to'g'ridan-to'g'ri joriy takliflarni ko'rib chiqishga o'tishadi.

Siz qilishingiz kerak bo'lgan yagona narsa kutish ro'yxatini o'tkazib yuborish va ko'p million dollarlik rasmlarga sarmoya kiritish uchun shu yerni bosing.

PS Masterworks "diversifikatsiyalangan san'at portfeli" yoki qisqacha "DAP" deb nomlangan yangi fondga o'xshash mahsulotni ishga tushirdi. DAP sizga o'z jamoasi siz uchun tanlagan 60 dan 80 tagacha rasmdan iborat hovuzga sarmoya kiritish imkonini beradi. Ammo bu xususiyatga kirish uchun siz akkreditatsiyalangan investor bo'lishingiz kerak.

Ushbu maqola faqat ma'lumot va ta'lim maqsadlarida taqdim etilgan. U investitsiya bo'yicha maslahat bo'lishi uchun mo'ljallanmagan va investitsiya qarorining asosi bo'lmasligi kerak.

Masterworks ikonik san'at asarlariga investitsiyalarni aks ettiruvchi aktsiyalarni sotib olish va sotish uchun birinchi platformadir. Bizning sohadagi yetakchi tadqiqot guruhimiz tomonidan tuzilgan ekspertlar tomonidan tekshirilgan asarlarning diversifikatsiyalangan portfelini yarating. Iltimos, "Masterworks" ni ko'rib chiqing oshkor qilish.